您的位置：首页 >财经评论 > 财经评论

蚂蚁金选基金半年报出炉震荡市“分散、长期”竟成关键词

2022-07-22 11:30:20 来源：上海证券报·中国证券网

简介:上证报中国证券网讯（记者朱妍）今年5月上旬，蚂蚁金选基金2.0版正式上线，至今已经2个多月，投资者行为和体验有无因此生变？7月20日，在“

原标题：蚂蚁金选基金半年报出炉震荡市“分散、长期”竟成关键词

上证报中国证券网讯（记者朱妍）今年5月上旬，蚂蚁金选基金2.0版正式上线，至今已经2个多月，投资者行为和体验有无因此生变？7月20日，在“蚂蚁理财金选”年中发布会上，最新数据揭晓。

升级后数据已经变化

7月20日，由蚂蚁基金推出的“蚂蚁理财金选”服务举办年中开放日，并发布截至2022年上半年的运行情况报告。

自5月“金选”服务进行过改版后，蚂蚁基金对“金选”基金原本“模糊”的一些信息进行了白盒化处理，将基金筛选准则、不同赛道特点等向用户做了清晰的呈现，并在服务上做了优化，会定期做追踪调研，为投资者进行解读。

此次“金选”服务的半年报（下称半年报）显示，蚂蚁金选基金2.0版推出后经过了2个多月，投资者行为已有所改变，效果初现。

首先，越来越多用户正养成分散投资的习惯。近1年，“金选”交易用户中，33%的投资者会同时配置偏股基金和偏债基金。5月以来，更有42%的交易用户达成股债配置。值得注意的是，有股债配置的用户，其盈利用户比例较未做配置的用户高27%。

与此同时，在偏股型基金的交易中，用户在核心型与卫星型基金的投资比例为7：3，更多的用户关注核心型、均衡型的底仓产品。

其次，有不少用户愿意长期投资了。半年报数据显示，用户平均持有金选基金401天，比一年前高了67%。其中，38%的用户以定投的方式长期持有。

值得注意的是，长期投资往往能带来更高的收益回报。若将持有金选偏股型基金3年以上的用户与持有未满3年的用户相比，前者盈利比例高53个百分点，持仓收益也高出23个百分点，拿得久的用户相对更为赚钱。

致力于帮助基民提升投资体验

“过去几年新基民数量高速增长，养基难等问题成为最大痛点。”在中欧基金董事长窦玉明看来，“‘金选’服务是行业内一次新的探索，改版后更鼓励用户长期持有，未来我们会一起继续努力帮助用户更好地做出投资决策。”

中国证券基金业协会数据显示，截至今年5月末，公募基金管理规模已经超过26万亿元，基金数量接近1万只，在行业高速发展的同时，大量的存量基金也大幅提升了用户的择基难度，更不用说买入后的具体操作。

易方达基金经理胡剑提供的数据显示，若将2015年至2021年主动偏股型基金按赎回率分为几组，观察“资本加权收益率与净值增长率之差”和基金赎回率之间的关系，可以发现：基金赎回率越大的基金，资本加权收益率与净值增长率差异越大，即择时带来的效果会越差。未来，基金经理还应在这方面提高为基民服务的意识。

业内人士认为，近些年来，不仅关注 “投”，许多基金销售机构、基金公司越来越注重“顾”，希望能在投后帮助投资者提升投资体验。

汇添富基金相关业务人士也认为，未来，以数据为驱动、以客户全生命周期为主要线索的精细化线上服务体系，会成为提升服务质量的重要突破口。

蚂蚁基金总经理林思思表示，财富管理行业的发展已经进入了“慢业务、深服务”的深水区，用户看到的“金选”基金只是“水面上”的，实际上，蚂蚁基金这两年做得更多的工作，是“水面下”的探索和服务，在“投”、“顾”以及价值观上进行理解和打磨。

“在为大众理财用户寻找值得长期持有的好基金上，‘金选’始终保持开放、透明的态度，希望和行业一起去持续求索和探讨。今年以来行情震荡，我们也会联合管理人共同做好更丰富的陪伴服务来提升持有体验。”林思思说，下半年“金选”在基金调研、追踪解读等透明的选品服务之外，还将联动基金公司向用户提供更多陪伴服务。

不过，林思思也提醒，“金选”是用户的投资参考之一，投资者仍然应该结合自身风险偏好，做适合自己的决策。

据了解，除了“金选”，蚂蚁基金还将通过“三笔钱”理念引导合理配置，通过智能理财助理“支小宝”陪伴用户长期持有，用更多服务形式帮助用户树立“选品、合理配置和长期持有”的理财三角理念。