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FOF基金怎么挑选?FOF基金的优势有哪些

2020-09-08 14:42:23 来源：互联网

简介:FOF基金一般会持有多少只基金?FOF的优势有哪些?FOF基金是如何运作的?选基时要注意哪些问题?FOF也称基金中的基金，产生于上世纪70年

FOF基金一般会持有多少只基金?FOF的优势有哪些?FOF基金是如何运作的?选基时要注意哪些问题?

FOF也称基金中的基金，产生于上世纪70年代的美国，英文是fund of fund。

一般的开放式基金通常直接投股票、债券等标的资产，而FOF基金则以一揽子基金为主要投资对象，主要通过持有基金间接投资股票、债券、商品等金融资产。通常，FOF基金由专业机构按照严格的流程，对基金进行“优中择优”，以此实现更好的投资回报。

最早的FOF投资目标是私募股权基金，因为私募股权基金的投资门槛较高，以至于大多数期望通过基金进入股权市场的投资者被拒之门外。于是有机构就发行了FOF公募基金，并以此满足投资者的需求。

FOF的优势

降低风险，对于新基民来说，面对市场上几千只基金，挑选单只基金的风险高和难度大，而FOF基金通过对基金的组合投资，则大幅度降低了投资基金的风险。

资产配置，大部分的FOF都是面面俱到，投资的基金会同时涉及港股、债券、货币，A股、大宗商品等，可以说FOF算是解决了资产配置的部分问题。

降低波动，除了极少部分只投资于股票型和混合型的FOF外其他的FOF都是同时配置了债券基金、货币基金、股票基金的，所以除非股债双杀否则FOF不会跌的很惨。

专业人士选基，不会选股的人很多，但不会选基的人也有不少，这时候就可以直接交由专业的基金经理帮你选择优秀的基金。

FOF基金一般会持有多少只基金?怎么挑选这些基金?

FOF一般持有10-15只左右的基金，最多不超过30只。因为数据统计显示，一个组合中持有30只基金基本可以达到分散风险的目的，此后持有基金数量的增加对于降低组合波动率的效果反而显着下降。

选择基金的核心是选基金经理，因此FOF是基于基金经理的分类来选择基金的。基金经理可以分为三种类型：

第一类基金经理具有成熟的理念，风格稳健，不追逐市场热点，坚守自己的能力圈，长期业绩优异。这类基金经理是值得作为核心标的进行长期关注的。

第二类基金经理提供工具性产品，如行业基金、主题基金等，这类基金可作为风格基金关注，在适当的时候使用少量仓位配置以契合市场风格。

第三类基金经理长期业绩不佳，随着市场的波动频繁交易，缺乏明确的风格，通常这类基金经理是FOF基金挑选时需要排除的。

FOF产品如何控制基金回撤?

FOF产品的回撤控制包括两方面：

资产配置，在股票市场风险较高时，降低股票资产的比例，增加债券资产的比例，来降低组合的。风险，控制回撤;

调整结构，在股票市场风险较高时，降低高风险股票型和偏股混合型基金的配置，增加以绝对收益为目标的灵活配置型基金和对冲基金的配置。

选择FOF时，要注意哪些问题?

1、产品类型

目前共有两类FOF，分别是养老型FOF和普通FOF

养老型FOF (名称中带有养老二字)以解决投资者养老需求为目标，通常采用目标风险和目标日期型策略(通常名称后带有日期，比如***2035五年)，相对较为保守，适合定投、长期持有。

2、风险等级

适合自己的才是最好的，FOF也有股债之分，股票型FOF的风险大于债券型。根据自己的风险承受能力选择对应的FOF。

总的来说FOF适合长线投资，切勿短线操作。

3、产品策略

FOF产品的策略相对较多，不同的策略选择决定了FOF的产品收益特征，投资者可根据自己的风险偏好选择。

4、基金公司

此外还要考察的事基金公司对FOF基金是否重视，以及基金经理的能力，基金经理经验越丰富越好。