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行业观｜年内新发FOF数量创历史新高养老目标FOF未来可期

2022-09-08 11:30:07 来源：财经网

简介:许楠楠/文“万基”时代已经开启，投资者选基难的问题也进一步凸显。为帮助投资者优选好基并做好资产配置，近两年公募基金加大推出FOF产品力度。2

原标题：行业观｜年内新发FOF数量创历史新高养老目标FOF未来可期

许楠楠/文

“万基”时代已经开启，投资者选基难的问题也进一步凸显。为帮助投资者优选好基并做好资产配置，近两年公募基金加大推出FOF产品力度。

2021年新成立FOF共有94只，发行份额超千亿份创历史新高。2022年延续2021年FOF发展热潮。

财经网金融数量注意到，9月6日，易方达优势驱动一年持有、易方达汇康稳健养老目标一年持有成立。2022年内新成立FOF突破百只，发行数量创历史新高。

从基金公司的角度来看，wind最新数据显示，已有75家公司参与了FOF业务。9家管理规模超百亿。其中，交银施罗德以354.11亿元排名第一，紧随其后的兴证全球基金FOF规模达276.47。

再从业绩来看，WIND数据显示，截至9月2日，过去三年混合型FOF基金不仅大幅跑赢同期沪深300指数，同时也高于同期偏债混合型基金指数的涨幅。

今年来市场震荡，投资难度较大。对于后市基金投资策略，银华华利均衡混合FOF基金经历肖侃宁公开表示，在股票型基金选择上，对于主动管理的股票型基金，重点参考基金规模、历史年化收益率、是否开放申购赎回等因素，择优投资。而指数基金具有高透明度、风格明确、费用低等多项优势，适合进行战术资产配置；在混合型基金选择上，考虑到其投资仓位的变化范围较大，将重点选择投资风格稳定、成熟的基金经理管理的基金；在债券型基金选择上，对于主动管理的债券型基金采用长期投资业绩领先、基金规模较大、流动性较好、持有债券的平均久期适当、可以准确识别信用风险并且投资操作风格与当前市场环境相匹配的基金。对于被动管理的债券型基金，重点参考基金规模、跟踪误差、跟踪指数与当前市场环境的匹配度、是否开放申购赎回等因素。

引人注意的是，目前公募市场共有343只FOF产品，规模累计达2,314.53亿元，较年初增长超90亿元。其中，养老目标FOF基金产品188只（份额合并计算），累计规模达1080亿元，已占据公募FOF半壁江山。

另据梳理统计，截至2022年9月6日，今年已有35只养老FOF成立，另有5只产品正在发行，还有更多养老FOF“在路上”。

据悉，养老目标FOF可分为养老目标日期FOF和养老目标风险FOF。根据Wind统计，养老目标风险FOF数量和规模均高于养老目标日期FOF。而正在发行的易方达汇康稳健养老FOF是一只养老目标风险FOF。

财经网金融了解到，养老目标日期FOF基于投资者的退休日期而设计，随着产品设定的退休日期临近，逐步降低权益类资产的配置比例，逐步增加固定收益类资产和现金资产的投资比例。养老目标风险FOF则是基于事先设定好的风险等级水平，通过限制投资组合的权益类资产配置比例或是组合波动率等方法，将基金整体风险控制在预先设定的目标范围内，使得FOF的风险收益特征保持相对稳定。

此前，平安基金养老投资总监高莺对财经网金融表示，FOF作为资产配置型产品，以追求资产的长期稳健增值为目的，鼓励投资人长期持有，采用成熟的资产配置策略，合理控制组合波动风险，以实现中长期良好的风险调整后收益率。鼓励投资者以长期的眼光来看待FOF型产品。

wind最新数据显示，近三年有业绩统计的61只养老目标FOF（份额分开计算）全部实现正收益，平均收益达25.31%。其中，华夏养老2045三年A近三年涨超50%领跑，紧随其后的华夏养老2045三年C、嘉实养老2050五年、嘉实养老2040五年、中欧预见养老2050五年A近三年业绩也超40%。

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